Платёжный календарь ресторана: как вести и заранее видеть кассовый разрыв

Прибыль в P&L и деньги на счёте — разные вещи. Ресторан может быть прибыльным и всё равно не заплатить аренду в срок: выручка приходит каждый день понемногу, а крупные платежи — в определённые даты. Платёжный календарь показывает, хватит ли денег на каждый день вперёд.

Что вносить

• Поступления: выручка по картам — с задержкой зачисления от банка, наличные, выплаты агрегаторов доставки по их графику.
• Платежи: поставщикам по срокам отсрочки, аренда, зарплата и аванс, налоги и взносы, коммунальные платежи, кредиты и лизинг.
• Остаток на начало каждого дня.

Как считать

Остаток на конец дня = остаток на начало дня + поступления − платежи.

Пример. На 1-е число на счёте 300 000 ₽. Каждый день приходит около 150 000 ₽ выручки, поставщикам уходит около 90 000 ₽. К 5-му числу на счёте 300 000 + 4 × 150 000 − 4 × 90 000 = 540 000 ₽, а 5-го нужно заплатить аренду 900 000 ₽. Разрыв — 360 000 ₽, и календарь показывает его за несколько дней, а не в день платежа.

Где чаще всего бывает разрыв

• Аренда и зарплата приходятся на одни и те же дни месяца.
• Квартальные налоги и годовые платежи.
• Агрегаторы доставки платят позже, чем ждали.
• Выручка проседает в сезон спада, а постоянные расходы — нет.

Что делать, когда разрыв виден заранее

• Сдвинуть часть платежей поставщикам в пределах отсрочки.
• Договориться с арендодателем о другой дате платежа.
• Не закупать впрок перед крупными платежами.

Свободные деньги

Календарь показывает и обратное: деньги, которые лежат без дела до следующего крупного платежа. Их можно разместить на депозите или накопительном счёте. В нашей сети так получили 401 377 ₽ процентов за 2025 год.

Как вести без таблиц

В ITBroom раздел «Финансы» загружает выписки Альфа-Банка и Сбера каждое утро, а данные кассы iiko — каждую ночь. Платёжный календарь показывает прогноз остатка на каждый день по плановым платежам, а если денег не хватает — дату и сумму разрыва по сети.